+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Судебная практика по договору лизинга

Судебная практика по лизингу транспортных средств

Судебная практика по договору лизинга

Лизинговая сделка, как правило, заключается с условием последующего выкупа движимого имущества, который осуществляется по остаточной стоимости, установленной договором.

Однако существуют обстоятельства, при наступлении которых автотранспортное средство, являющееся предметом лизинга, может быть изъято лизингодателем. В каких случаях и как происходит процедура изъятия, читайте далее.

В каких случаях происходит

В соответствии с заключенным между лизингодателем и лизингополучателем договора лизинга одна сторона (лизингодатель) обязуется приобрести и передать во временное пользование другой стороне (лизингополучателю) определенное движимое имущества (легковой, грузовой автомобиль, автобус, специальную технику и так далее).

В процессе действия соглашения лизингополучателем ежемесячно (ежеквартально, ежегодно в соответствии с условиями соглашения) выплачиваются лизинговые платежи, в состав которых входит:

  • некая часть стоимости транспортного средства (для снижения суммы выкупной стоимости);
  • определенный процент удержания, взимаемый лизингодателем за предоставление транспорта.

Договором лизинга так же регулируются отношения между сторонами, ответственность сторон в тех или иных случаях, поведение в конкретных ситуациях, правила эксплуатации транспорта, необходимость страхования, правила изъятия предмета лизинга.

Итак, в каких случаях автомобиль или иной вид автотранспорта, ставший предметом лизингового соглашения, может быть изъят лизингополучателем?

Перечень ситуаций регулируется заключенным договором, а так же:

Без расторжения договора

В соответствии со статьей 13 закона о лизинге, статьи 625 ГК РФ, которой утверждается, что лизинг автомобильного транспорта является одним из видов аренды и иными положениями, закрепленными в Гражданском Кодексе, установлено, что изъять транспортное средство, являющееся предметом лизинга без предварительного расторжения соответствующего договора невозможно.

В случае нарушения действующего законодательства лизингополучатель имеет право обратиться в суд для отстаивания собственных прав.

Судебная практика показывает, что в 99% аналогичных случаев лизинговый автомобиль возвращается лизингополучателю без применения каких-либо дополнительных санкций, обосновывающих причину изъятия.

Без решения суда

Таким образом, установлено, что изъять предмет лизингового соглашения можно исключительно при расторжении договора лизинга.

Однако в данной ситуации лизингодатель может пойти двумя путями:

  1. Обратиться в суд для получения разрешения на изъятие автомобильного транспорта, являющегося предметом лизингового договора. При данных обстоятельствах лизингодателю потребуется собрать определенные доказательства, по которым можно установить правомерность расторжения договора лизинга в одностороннем порядке.
  2. Изъять авто без обращения в суд. Изъятие предмета лизинга у лизингополучателя без судебного решения возможно, если:
    • действующим договором прямо установлены нарушения, при которых допустимо односторонне расторжение с изъятием предмета лизинга;
    • изъятие производится по обоюдному согласию между сторонами в ходе досудебного урегулирования возникшего конфликта.

Изъятие по решению суда является более обоснованным действием, но для осуществления процедуры требуются затраты времени (на сбор доказательств, подачу иска, получение решения, оспаривание и так далее), что может привести к затягиванию процесса и получению лизингодателем определенных убытков.

Изъятие в рамках действующего договора позволяет вернуть автотранспорт в максимально короткие сроки, то может обернуться судебными разбирательствами в случае нарушения каких-либо существенных условий.

С точки зрения правомерности и быстроты действий в рамках лизингового соглашения наиболее приемлемым вариантом является изъятие автомашины в рамках досудебного разбирательства.

В этом случае четко соблюдаются права и обязанности обеих сторон договора и практически невозможно в дальнейшем оспорить в суде действий той или иной стороны.

При расторжении договора

Какими причинами обусловлено досрочное расторжение договора лизинга с изъятием предмета соглашения?

Подобных причин может быть множество, но наиболее популярными являются:

  • несвоевременное внесение лизинговых платежей на счет лизингодателя (систематические задержки, уплата не в полном объеме и так далее);
  • нарушение установленных соглашением правил использования автотранспорта – предмета лизинга. Договором могут устанавливаться такие факторы, как максимальный годовой пробег автомашины, условия хранения в ночное время и/или выходные (праздничные) дни, территория использования авто (только РФ или РФ и страны СНГ и так далее), возможность/невозможность сублизинга и так далее. Все ограничения направлены на сокращение рисков лизингодателя связанных с сохранностью движимого имущества;
  • нарушение правил обязательного (ОСАГО) или добровольного (КАСКО) автострахования. Обязанность приобретения ОСАГО закреплена на государственном уровне, а обязанность приобретения КАСКО, как правило, устанавливается лизинговым соглашением. Эксплуатация автомобиля без одного из страховых полисов является причиной досрочного расторжения лизингового договора;
  • несогласованное изменение конструкции автотранспортного средства.

Порядок изъятия предмета лизинга

Процедура изъятия предмета лизинга из-за неуплаты или по иным причинам включает в себя два основных этапа:

  • подготовка к возврату автотранспортного средства;
  • непосредственное изъятие авто.

В процессе подготовки к возврату автомобиля осуществляется следующий комплекс мер:

  • розыск транспорта. Нередко лизингополучатель для сохранности движимого имущества в своем распоряжении перемещает транспортное средство на какую-либо стоянку за пределами собственной территории. Так же лизингополучатель может препятствовать изъятию путем заключения договора субаренды, разукомплектованием машины и так далее. В случае обнаружения подобных действий лизингодатель имеет право обратиться в правоохранительные органы для получения помощи и/или объявления автотранспорта в розыск по причине угона;
  • подготовка документов. Если изъятие производится по судебному решению, то помимо основных документов автомашины (ПТС, свидетельство о регистрации, страховой полис) необходимо предоставить копию судебного решения. В иных случаях дополнительными документами являются двухстороннее соглашение, выписка из договора лизинга и так далее (в зависимости от сложившейся ситуации);
  • принятие решения о перевозке транспортного средства. Если лизинговый автомобиль может передвигаться самостоятельно, но необходимо привлечь водителя, имеющего права соответствующей транспорту категории. Если авто не может двигаться, то заключается договор с эвакуатором;
  • решение вопроса о хранении авто. Данный аспект имеет существенное значение, если у компании – лизингодателя отсутствует собственная стоянка.

Для сохранности движимого имущества подбирается охраняемая территория, с владельцем которой предварительно заключается соответствующий договор.

Изъятие авто сопровождается составлением отдельного документа – акта изъятия, в котором указываются:

  • реквизиты (номер и дата заключения) договора лизинга;
  • место и дата составления акта;
  • ФИО и реквизиты документов представителей лизингодателя и лизингополучателя, которые отвечают за процедуру возврата транспортного средств и соответствующее документарное оформление;
  • описание лизингового имущества (марка, модель, номер, цвет авто, мощность двигателя и так далее);
  • описание технического и внешнего состояния транспорта (наличие/отсутствие дефектов, возможность самостоятельного передвижения и так далее);
  • сумма расходов, затраченных на осуществление процедуры возврата и сторона, которая обязана их покрыть;
  • подписи сторон.

Источник: https://advocat-tech.com/sudebnaya-praktika-po-lizingu-transportnyh-sredstv/

Судебная практика лизинга

Судебная практика по договору лизинга

Лизинг пользуется особым спросом среди участников рынка, поскольку предоставляет сторонам определенные финансовые льготы. В частности, платежи за аренду лизингового оборудования вносятся лишь после получения выручки от реализации товаров, производимых на оборудовании по лизингу.

Но и при таких привлекательных условиях довольно частыми нарушениями среди лизингополучателей являются неуплата, частичная оплата или просрочка оплаты лизинговых платежей.

Когда банки или лизинговые компании начинают защищать свои права в судах и требуют с арендаторов положенных денег и возврата имущества, ответчики (лизингополучатели) нередко начинают отрицать все и вся, включая даже тот факт, что вообще когда-то слышали о фирме-лизингодателе. Порой дело может доходить до абсурда.

Должник может отрицать и сам факт заключения договора лизинга, и факт получения оборудования. Но таким образом он лишь сам наказывает себя: решающее значение для суда приобретают документы, представленные лизингодателем.

Банки, выступая лизингодателем, в большинство соглашений финансового лизинга включают специальные указания, а именно, что договор может быть расторгнут лизингодателем, если пользователь имущества не вносит положенные платежи в установленные сроки. В таких случаях в борьбе с нерадивыми должниками довольно эффективно помогает закон.

Когда подобных условий в договоре нет, а лизингополучатель не внес плату более двух раз подряд, банк-лизингодатель может обратиться в суд и потребовать расторжения договора на основании ст. 619 ГК РФ.

Но чтобы все требования закона были соблюдены, при расторжении договора со стороны лизингодателя должно последовать письменное уведомление, в котором должно быть указано требование произвести окончательные расчеты, и уведомление о предстоящем возврате взятого в лизинг имущества. Впрочем, чаще всего лизингополучатели, даже получив такое уведомление, не спешат возвращать имущество и расплачиваться по своим долгам. И банкам приходится обращаться в суды. Исход дела, как правило, зависит от того, какие доказательства представляют стороны.

Снижаем неустойки

Очень часто, стремясь защитить как можно лучше свои права и интересы, в лизинговых договорах лизингодатели предусматривают чрезмерно высокие проценты (неустойку) на тот случай, если пользователь не выполнит должным образом свои обязательства по внесению платежей. В результате суммы получаются просто огромные и за короткий срок они могут перекрыть сумму основного долга.

Если лизингополучатель полагает, что неустойка в договоре завышена, он не обязан оплачивать всю сумму, требуемую лизингодателем. Но тогда стороны должны либо внести соответствующие изменения в договор, либо обратиться в суд.

В такой ситуации желательно еще до вынесения решения суда принять все меры к тому, чтобы погасить задолженность по лизинговым платежам и представить суду доказательства.

Как показывает практика, такие обстоятельства существенно повышают шансы максимально снизить размер неустойки, и суд снижает размер компенсаций до разумных пределов.

Внимание суда можно обратить на то, что сумма неустойки значительно превысила сумму возможных убытков, вызванных нарушением обязательств, или на то, что неустойка была начислена, исходя из суммы договора, а не из суммы просроченного платежа, что допущенная просрочка уплаты лизинговых платежей не носит длительного характера.

Впрочем, если просрочка лизингополучателя будет длительной, то размер пени вполне может приблизиться к сумме основного долга или даже перекрыть ее. И если суд не установит, что указанные в договоре санкции были завышены, то лизингополучателю не следует рассчитывать на послабления и снижение размера санкций.

Сложности при возврате имущества

При неисполнении лизингополучателем своих обязанностей по внесению платежей лизингодатели имеют право требовать возврата предмета лизинга.

Как показывает практика, лизингополучатели идут на различного рода уловки и под разным «соусом» уговаривают лизингодателей не расторгать договор, а некоторое время подождать.

Необходимость отсрочки они объясняют по-разному, но на самом деле лизингополучатель чаще всего испытывает большие финансовые трудности и, возможно, уже близок к банкротству.

Конечно, можно доказать свои права на имущество и через несколько лет в судебном порядке исключить его из конкурсной массы предприятия-банкрота. Но вот нужны ли банкам дополнительные трудности? Поэтому банки при первых признаках неплатежеспособности должника пользуются своими правами и заявляют иск о взыскании платежа, процентов и изъятии предмета лизинга.

Отметим, что в некоторых случаях такие попытки лизингополучателей уйти от ответственности или снизить ее пределы, затянуть тяжбу, чтобы выиграть время и пр., могут увенчаться успехом.

Но это происходит в основном из-за невнимательности лизингодателей и из-за того, что когда-то не были правильно оформлены некоторые договоренности и действия сторон.

Например, случается, что участники лизинговых договоров не приводят в соглашениях подробного перечня имущества, его цены и принципа формирования лизинговых платежей.

Возврат предмета лизинга от третьего лица

Зачастую лизингополучатели по разным причинам передают взятое в лизинг имущество какой-то другой компании, предпринимателю или просто частному лицу.

В одних случаях оборудование передается кредитору предприятия «в счет погашения долга», в других — пользователь может продать не свое пока еще имущество, поскольку «отпала необходимость в его использовании».

Некоторые компании передают арендованное оборудование своим дочерним фирмам, которые по закону не обязаны подчиняться гневным окрикам материнской компании с требованием вернуть ей имущество, чтобы она потом вернула эти вещи лизингодателю…

Если лизинговые платежи по договору поступают регулярно, то многие лизингодатели добровольно мирятся с такой ситуацией, надеясь на авось. Это во многом связано с большой конкуренцией на рынке лизинговых услуг и с нежеланием затевать долгие судебные споры.

Кроме того, лизингодатели полагают, что страховой полис имущественного страхования надежно защитит их. Но это не так.

Если страховщик выяснит, что имущество в момент наступления страхового случая находилось в распоряжении совершенно постороннего лица, то о выплате страхового возмещения придется забыть.

Впрочем, в основном все сегодняшние лизингополучатели прекрасно осознают, что состоявшаяся передача ими предмета лизинга некоему третьему лицу (по договору или без такового) была незаконной, и поэтому не спешат афишировать этот факт перед собственником имущества.

Он узнает об этом последним и часто не знает, что может предпринять, к кому обратиться с требованием о возврате имущества и к кому предъявлять соответствующие иски. Судебная практика довольно противоречива.

В одних случаях суды считают, что права собственника в договоре лизинга ограничены и тот не может требовать возврата имущества от третьего лица. В других случаях такие иски об истребовании имущества удовлетворяются.

Как показывает практика, ответчики нередко пытаются затянуть дело в суде, а также ставят под сомнение тот факт, что лизингодатель является собственником вещей, переданных в лизинг. Чтобы у суда отпали все сомнения, следует заранее подготовить пакет документов, которые подтвердят права собственности и обоснуют притязания лизингодателя.

Осуществляем контроль

Отметим, что лизингодатель имеет право контролировать, как используется, хранится и обслуживается то, что выступает предметом лизинга. А именно: проверять договоры с фирмами, производящими текущий, капитальный ремонт и обслуживание имущества, акты приемки соответствующих работ и пр.

Был случай, когда дотошный представитель лизингодателя, увидев, как сильно было изношено производственное оборудование, потребовал от лизингополучателя документы о том, какое количество продукции было выпущено на этом оборудовании.

После недолгого, но яростного сопротивления и криков (это коммерческая тайна!) представитель лизингодателя дожал пользователя, и тот предоставил документы. И оказалось, что предельный лимит по выпуску продукции за срок эксплуатации был превышен лизингополучателем почти в два раза.

Получалось, что оборудование работало на износ и по расчетам специалистов могло навсегда выйти из строя незадолго до того, как закончит свой срок действия лизинговое соглашение. Пользователь официально признал этот факт, и стороны внесли соответствующие изменения в свой договор, существенно скорректировав сроки и платежи.

Впрочем, зачастую представители компаний-лизингодателей злоупотребляют своими полномочиями и необоснованно требуют от лизингополучателей не только техническую и финансовую документацию, относящуюся к предмету лизинга, но и просят показать иные документы, на основании которых они якобы должны составить для себя картину платежеспособности должника, его планов по дальнейшему использованию имущества и пр. Такие требования незаконны, и лизингополучателям не надо спешить их исполнять, чтобы не произошло утечки информации, например о планах дальнейшего развития компании. Ведь вся эта информация может впоследствии быть использована против самих же арендаторов.

В защиту арендаторов

Очень часто по вине какой-либо из сторон может случиться просрочка или непоставка (недопоставка) товара.

Если покупатель добросовестно исполнил свои обязанности, то ответственность будет нести продавец. Ответственность продавца наступает не только перед покупателем, но и перед лизингополучателем, хотя они напрямую не связаны никаким договором.

Участники лизинговой операции могут требовать от продавца безвозмездно устранить недостатки, доукомплектовать или заменить имущество в разумный срок либо добиваться соразмерного уменьшения покупной цены и возмещения своих расходов. Если нарушения были существенными, то лизингодатель и лизингополучатель могут вообще отказаться от договора и потребовать возмещения своих убытков.

spraa bo

Пример

По договору финансового лизинга банк «А» получил от автомобильной компании инкассаторские машины общей стоимостью более 8 млн рублей, что было подтверждено актом приема-передачи объектов лизинга и накладными. Свои обязательства по оплате договора банк не исполнил.

Тогда автомобильная компания обратилась в суд. К моменту подачи искового заявления о взыскании задолженности банк должен был внести более 300 тыс. рублей, а фактически же оплатил по лизингу только 45 тыс.

В исковом заявлении лизингодатель указал, что пеня, начисленная на основную сумму задолженности, составляет более 570 тыс. рублей, и сослался на соответствующий пункт договора, согласно которому пеня составляет 0,5% от суммы задолженности за каждый день просрочки.

Юристам банка удалось убедить суд о снижении размера пени на 50%.

Пример

К одному из региональных банков «Л» был предъявлен иск об уплате лизинговых платежей и пени за просрочку этих платежей. Рассмотрение дела сильно затянулось из-за того, что суды различных инстанций уже несколько лет безуспешно пытались установить общую цену договора и определить, из каких платежей она состоит.

Суд не мог установить периодичность и порядок внесения лизинговых платежей и определить их сумму, а также сумму начисленных на них пеней. Между тем предмет лизинга — кассовое оборудование — все еще находится у банка.

И, несмотря на арест, банк продолжает на нем работать, хотя формально он был лишен судом права эксплуатировать оборудование.

Пример

Иностранная компания (лизингодатель) и российский банк «Ж» заключили договор финансовой аренды, в соответствии с ним лизингодатель предоставил банку мебель.

По условиям договора банк должен был оплатить стоимость мебели тремя взносами в течение двух лет, после чего к нему должно было перейти право собственности. Вскоре лизингодатель выяснил, что банк в рекордно короткие сроки передал часть мебели некой фирме.

Тогда лизингодатель обратился в суд с иском к этой фирме об истребовании имущества из чужого незаконного владения. Этот иск был удовлетворен.

Суд установил, что банком лизинговые платежи не уплачивались, поэтому пришел к выводу о том, что правом собственности по-прежнему обладал лизингодатель (у банка были права владения и пользования имуществом, но право распоряжения им оставалось у иностранной компании).

Источник: https://bosfera.ru/bo/sudebnaya-praktika-lizinga

Изъятие предмета автолизинга

Судебная практика по договору лизинга

Лизинговая сделка, как правило, заключается с условием последующего выкупа движимого имущества, который осуществляется по остаточной стоимости, установленной договором.

Однако существуют обстоятельства, при наступлении которых автотранспортное средство, являющееся предметом лизинга, может быть изъято лизингодателем. В каких случаях и как происходит процедура изъятия, читайте далее.

Какие возникают проблемы

На практике изъять автомобильный транспорт, переданный по договору лизинга, до истечения срока действия соглашения достаточно сложно.

Основными причинами этого являются:

  • отсутствие подробного описания причин и процедуры изъятия в лизинговом договоре. Это приводит к возникновению разногласий между сторонами соглашения, и как следствие, многочисленным судебным разбирательствам;
  • необходимость соблюдения определенного порядка, в том числе и при досудебном изъятии. Это корректное составление и направление определенных претензий с указанием сроков возврата, подача исков и так далее;
  • сложность получения доказательной базы при обращении в суд. Подобные проблемы часто возникают при расторжении договора по причине неправильной эксплуатации. Например, сложно доказать, что хранение транспортного средства производится лизингополучателем с нарушением установленных договором правил.

Для снижения подобных проблем на транспорт, передаваемый по договорам лизинга, рекомендуется дополнительно устанавливать GPS маяки, тахографы и иное аналогичное оборудование, позволяющее отслеживать режим эксплуатации и правила хранения.

Что максимально снизить риски при действии договора лизинга и не довести ситуацию для его расторжения и изъятия транспортного средства рекомендуется четко соблюдать все аспекты соглашения.

Если досрочный возврат авто является уже решенным вопросом, то обе стороны сделки могут всегда получить квалифицированную юридическую помощь для сокращения собственных издержек и минимизации сопутствующих проблем.

: Осторожно, лизинг! Отбирают автомобиль — что делать?

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://avtopravozashita.ru/lizing/izjatie-predmeta-lizinga.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.